Lợi dụng tình hình dịch bệnh gia tăng, nền kinh tế truyền thống trì trệ, nhiều tổ chức, cá nhân, nhóm hội đã sử dụng các hình thức marketing biến tướng để dẫn dắt mọi người tham gia vào các hình thức đầu tư trực tuyến với các cam kết lợi nhuận cao.
Trong số đó nổi bật lên có các dự án do một nhóm người ẩn danh thực hiện. Họ cho phát hành những mã Token tương đương như một loại cổ phiếu điện tử nhưng chạy trên nền tảng blockchain. Họ lợi dụng danh nghĩa là sử dụng công nghệ Blockchain, sử dụng các ứng dụng tài chính phi tập trung để lừa đảo cộng đồng bằng cách rao giảng các kiến thức sai về công nghệ lẫn tài chính.
Khi tôi đóng giả làm một nhà đầu tư đi tìm hiểu thông tin của dự án có tên gọi là Defi.ECO thì tôi được một người lạ trên nhóm Facebook gửi link cho tôi vào một hội nhóm kín trên Zalo. Ở đây tôi nhận thấy mọi người đang tung hô, chúc mừng nhau rằng họ có thể kiểm được lợi nhuận hàng trăm triệu đồng/tháng chỉ thông qua một hình thức đầu tư đơn giản là tải app Game về và chơi trò đặt cược vào một vòng quay. Mỗi lần đặt cược là bạn phải cược một số tiền tương đương với 2% số tiền mà bạn đăng ký "GÓI BẢO HIỂM VỐN" trên một lần bạn đặt cược.
Ví dụ: Bạn đăng ký mua gói bảo hiểm 10.000$ để chơi Game thì bạn chỉ được phép đặt cược 2% x 10.000$ = 200$ trên mỗi lần cược. Nếu bạn Thắng thì bạn ngừng cược. Nếu bạn thua thì bạn phải cược tiếp ván thứ 2 là 400$. Trong 3 ván cược nếu bạn thua hết 3 lần thì "Chương trình bảo hiểm vốn" bạn mua trước đó sẽ được bên bảo hiểm hoàn trả lại đầy đủ, kèm thêm họ sẽ trả cho bạn 1% trên tổng số VỐN bạn đã đăng ký với bảo hiểm.
Điều đó có nghĩa là bạn chơi Game cá cược này, bạn thắng thì bạn lấy tiền thắng và dừng lại. Bạn thua thì bên bảo hiểm trả lại tiền cho bạn. Từ đó đội ngũ marketing của dự án này tuyên truyền rằng bạn không mất gì ở đây cả. Mỗi ngày bạn sẽ được lãi 2%/Vốn nếu bạn làm đúng quy trình họ hướng dẫn lúc chơi game.
Vấn đề ở đây, bạn phải sử dụng đồng tiền điện tử có tên gọi là LUMI CREDIT để chơi game. Và đồng tiền này họ nói nó vô chủ, nó được blockchain tạo ra và vận hành tự động. Muốn mua được đồng tiền này để chơi game, để được hưởng lãi 2% cũng được trả bằng đồng tiền này, bạn phải bỏ ra số tiền VNĐ thực tế của bạn để đổi lấy nó trên một ứng dụng có tên Tronlink. (Họ gọi Tronlink là ví điện tử). Từ VNĐ họ sử dụng mua một loại tiền điện tử có tên gọi USDT, sau đó dùng USDT để hoán đổi ra TRX (một đồng tiền điện tử khác) rồi từ TRX họ lại hoán đổi ra LUMI CREDIT trên một ứnh dụng hoán đổi phi tập trung là JUSTSWAP.
Nhìn chung, các mô hình ponzi, kim tự tháp đã không còn xa lạ gì với người dân Việt Nam trong suốt hàng chục năm qua. Bao nhiêu gia đình đã tán gia bại sản, cầm cố nhà cửa, gánh nợ cao cũng bởi vì các mô hình ponzi lừa đảo theo hình thức dùng tiền người sau trả cho người trước. Tuy nhiên, ngày nay với hiệu ứng công nghệ blockchain, với các nền tảng công nghệ cao ngày càng gắn chặt với đời sống của nhân dân thì nhiều hình thức ponzi tinh vi hơn đã hình thành.
Tôi xin được trình bày thủ đoạn lừa đảo của họ qua 8 bước:
Bước 1: Tạo ra một mã Token chạy trên nền tảng Blockchain
Bước 2: Tạo ra các nhân vật chủ chốt trong đội ngũ marketing để dẫn dắt người đầu tư bằng cách chia sẻ các kiến thức sai sự thật, sai bản chất vấn đề, đánh tráo các khái niệm liên quan đến công nghệ. Tạo ra các thuật toán gian lận và giả mạo danh tính các thương hiệu uy tín khác trong lĩnh vực công nghệ cao.
Bước 3: Tạo hình ảnh người Leader thành công bằng cách chụp hình và chia sẻ rất nhiều hình ảnh nhà lầu, xe hơi, tiền chất đống để kích thích sự ham muốn của cộng đồng tham gia đầu tư. Họ tạo ra rất nhiều lớp học online nhưng mục đích chính vẫn chỉ là dẫn dụ người đầu tư MUA các loại tiền điện tử do họ phát hành. Mua một thứ không có giá trị tăng trưởng thực tế.
Bước 4: Tạo ra các Dapp, website có chứa các mô hình Game cá cược, ăn thua để kích thích lòng tham của nhiều người.
Bước 5: Họ sẽ ngồi bên ngoài điều hành dòng tiền đang chảy vào hệ sinh thái bằng các cam kết trả lãi suất cao. Thực chất họ dùng dòng tiền của người vào sau để trả cho người vào trước.
Bước 6: Tinh vi hơn, họ không để cho sàn, Dapp, website của họ sập mà bằng cách tạo ra các lệnh giao dịch ảo, làm giá ảo, bơm thổi dòng tiền ra vào để tạo hiệu ứng tăng giảm lên trên giá trị đồng tiền mà họ vừa phát hành ra. Họ có đội ngũ kỹ thuật phía sau giúp họ kiểm soát nguồn tiền mà nhà đầu tư nạp vào.
Bước 7: Họ "ĐÚC" ra một thứ không có giá trị trên ứng dụng blockchain rồi gắn nhãn mác cho cái Token không giá trị kia là đồng tiền tiến bộ của nhân loại, sau đó họ bán nó ra thành tiền VNĐ thông qua các bước hoán đổi để nhằm qua mặt luật pháp. Che giấu mô hình huy động vốn trái phép bên trong.
Bước 8: Họ sẽ chờ đợi dòng vốn tăng lên ở mức cao nhất có thể khi người đầu tư vì tham lợi nhuận cao mà tham gia vào mua cái mã Token điện tử kia với mức giá ngày càng cao, thì cũng là lúc họ mang những Token đã "đúc" trước đó ra bán để lấy lại tiền thật. Khi họ bán ra, đồng Token kia sẽ rớt giá, khi này nhà đầu tư cũng không biết thưa kiện hay quy đổ trách nhiệm cho ai. Nhà đầu tư chỉ tặc lưỡi nghĩ rằng do thị trường tiền điện tử đi xuống nên giá nó giảm và họ đành chấp nhận chịu lỗ bán tháo, hoặc bỏ lơ và nhận về mất mát.
Qua quá trình khảo sát các mô hình lừa đảo trên thị trường tiền điện tử, chúng tôi càng ngày càng phát hiện thêm nhiều hình thức mới, tinh vi và khó lường. Kính mong các cơ quan nhà nước có thẩm quyền can thiệp sớm để phòng tránh cho người dân, tránh những trường hợp mất mát vì thiếu kiến thức và vì người dân chúng ta còn chưa kịp thích nghi với tốc độ phát triển nhanh của công nghệ.
Nguồn tổng hợp